一、功能介绍

1.1网页端

1.基础信息

财务主体

1. 设置渠道：资金分账的渠道主要有扫呗一账通平安、汇付通道

2. 创建财务主体：如果是总部账户，需要勾选【设为总部财务主体】；门店账户不需要勾选。

3. 资金进件：不同的渠道进件提交的资料不完全一样。选择一账通-平安通道进件时，进件方式可以选择：【扫呗商户号】进件和【四要素】进件；

4. 绑定进件：不同渠道不一样，【汇付】通道需要绑定，【平安】通道不需要绑定

5. 门店绑定财务主体：设置-门店设置中绑定财务主体

6. 账户提现，不同通道不一样，资金账户的钱提现到银行卡，需要确定可提现时间，一般是D+1或者T+1

7. 进件记录：查看进件记录

款项设置

• 可设置营收分成、固定分成

• 营收分成：可设置营业收入或订单数，营业收入可设置按订单来源、支付方式等；订单数可设置订单来源、每单分账金额

• 保底金额：这个是最低收款额，按照营业比例计算的金额低于此金额则按此金额收费

阶梯分段计算：每个阶梯费率不同，将营业额*不同阶梯的费率，然后将各阶梯的扣费金额相加，得出总扣费金额
阶梯整段计算：每个阶梯费率相同，根据营业额最终定位到哪个阶梯，然后将营业额按照该阶梯的费率计算，得出扣费金额
举例说明：100-500，费率4%；500-1500，费率2%；门店营业额1500，则阶梯分段计算：扣费金额=500*4%+1000*2%；阶梯整段计算：扣费金额=1500*2%

2.交易查询

付款记录

• 批次查询：不同结算批次中，N个结算单进行结算时，会生成一个结算批次。

• 付款明细：每个结算批次进行结算时，会生成N个结算明细。

提现记录

• 查看提现记录，状态包括：未提现、提现中、已提现、提现失败

3.客户储值消费分账

储值消费分账方案

• 创建储值分账方案

• 手动分账，结算比例设置本金结算比例（0-100%）、赠金结算比例（0-100%）；

• 自动分账：按日每N天结算一次，按月每月*号结算上月数据，按日延期每日数据延期**日结算

• 结算比例设置本金结算比例（0-100%）、赠金结算比例（0-100%）；

储值消费分账结算单

• 批次查询：结算状态（待结算、部分结算、已结算）

• 批次详情：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单查询：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单明细：统计维度可设置按明细，按日期；查询具体的储值分账结算单的储值变动明细；可查看交易类型，如客户消费、客户消费退款等

4.礼品卡消费分账

礼品卡消费分账方案

• 创建礼品卡分账方案，目前仅支持现金卡分账

• 手动模式，结算比例设置本金结算比例（0-100%）、赠金结算比例（0-100%）；

• 自动模式：按日每N天结算一次，按月每月*号结算上月数据，按日延期每日数据延期**日结算

• 结算比例设置本金结算比例（0-100%）、赠金结算比例（0-100%）；

商品次卡分账。

• 需要扣除费率后，再给门店进行分账，规则为：次卡的核销次数/总次数*售卖价格*0.997

礼品卡消费分账结算单

• 批次查询：结算状态（待结算、部分结算、已结算）

• 批次详情：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单查询：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单明细：统计维度可设置按明细，按日期；可查询具体的储值分账结算单的储值变动明细；可查看交易类型，如客户消费、客户消费退款等

5.券核销分账

券核销分账方案

• 创建券核销分账方案，支持优惠券分账和券包分账，券包分账需要设置券包结算比例

• 手动模式，结算比例设置本金结算比例（0-100%）、赠金结算比例（0-100%）；

• 自动模式：按日每N天结算一次，按月每月*号结算上月数据，按日延期每日数据延期**日结算

券核销分账结算单

• 批次查询：结算状态（待结算、部分结算、已结算）

• 批次详情：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单查询：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单明细：统计维度可设置按明细，按日期；可查询具体的储值分账结算单的储值变动明细；可查看消费类型，如消费等

券包优惠券分账

• 根据券包中优惠券的金额*券包分账比例进行分账

6.总部分账

总部分账方案

• 创建总部分账方案，适用于总部分账给门店，每个方案只可以设置一个总部账户

• 可提现金额配置：总部可提现金额=总部的扣费项收入；如果包含结算失败的记录，则总部可提现金额=结算成功的扣费项收入+结算失败的门店线上入账金额，根据您的配置，系统会帮您自动计算

• 总部可提现金额包含结算失败的记录：设置【是/否】，如果设置【否】，可针对结算失败的记录，连续7天进行重试

• 扣费项目设置已开启的【固定金额】和【营收分成】，营收分成只允许设置1个，分账方案中设置固定金额。

• 扣费金额可设置封顶，每自然月/每自然年设置封顶金额。

总部分账结算单

• 批次查询：结算状态（待结算、部分结算、已结算）

• 批次详情：不同款项不分行展示。结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单查询：结算状态（待结算、已结算、已关闭），不同款项单独分行展示。

7.门店分账

门店分账方案

• 创建门店分账方案，适用于门店分账给总部，可以设置多个总部账户；设置多个总部账户时，各收款账户对于同一款项的分配比例之和必须等于100%，否则不能创建方案

• 可提现金额配置：总部可提现金额=总部的扣费项收入；如果包含结算失败的记录，则总部可提现金额=结算成功的扣费项收入+结算失败的门店线上入账金额，根据您的配置，系统会帮您自动计算

• 总部可提现金额包含结算失败的记录：设置【是/否】，如果设置【否】，可针对结算失败的记录，连续7天进行重试

• 扣费项目设置已开启的【固定金额】和【营收分成】，营收分成只允许设置1个，分账方案中设置固定金额。

• 扣费金额可设置封顶，每自然月/每自然年设置封顶金额。

门店分账结算单

• 批次查询：结算状态（待结算、部分结算、已结算）

• 批次详情：不同款项不分行展示。结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单查询：结算状态（待结算、已结算、已关闭），不同款项单独分行展示。

8.自定义分账

自定义分账方案

• 创建自定义分账方案，不支持自动分账

• 生成结算单时，选择日期范围，可导入模板，填写门店代码（必填）、门店名称、结算金额（必填）、说明

自定义分账结算单

• 批次查询：结算状态（待结算、部分结算、已结算）

• 批次详情：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

• 结算单查询：结算状态（待结算、已结算、已关闭）

1.2APP端

APP端目前支持：资金账户、提现记录、结算单、收付款记录。

1.资金账户

APP应用中，可查看资金账户。进件完成后，启用指定的资金账户，没有进件时，不支持查看。其中总部可查看账户余额和可提现余额，门店可查看账户余额、可提现余额、记账户余额

可提现余额：资金账户中可以提现到银行卡的金额。

账户余额：资金账户余额，也就是虚拟账户余客页。包含当天不可提现余额

记账户余额：门店和总部之间资金流动系统的记账，记账户余额分为冻结余额和可用余额。订货时需要判断记账户余额+账户余额≥订货金额。

2.提现记录

资金账户可提现金额大于0时，支持提现，提现后生成提现记录。

3.结算单

网页端生成不同结算单后，APP支持查看结算单。

4.收付款记录

结算单结算完成后，生成收付款记录

二、名词释义